Bank One: mauritische Bank von I&M Group und CIEL Finance, Offshore-Angebot für afrikanische Kunden

Bank One Limited, 2008 gegründet, ist eine von der Bank of Mauritius zugelassene Bank; sie steht auf der Liste der Mitgliedsbanken des Mauritius Deposit Insurance Scheme mit Stand Ende Mai 2026. Laut ihrer Selbstdarstellung ist sie ein Joint Venture von I&M Group, einer ostafrikanischen Bankengruppe, und CIEL Finance, dem Finanzzweig der mauritischen Gruppe CIEL.

Die Lizenznummer und der Einzeleintrag im Register der Bank of Mauritius wurden nicht eingesehen; die Aufteilung des Kapitals zwischen den beiden Anteilseignern ist auf der eingesehenen Seite nicht angegeben.

Das Angebot Elite Banking Offshore richtet sich an Kunden mit Wohnsitz in Subsahara-Afrika, die eine Bank in einem stabilen Rechtsraum suchen; die Bank gibt an, Kunden in Angabe wird aktualisiert Ländern Afrikas, einschließlich Mauritius, zu betreuen, ohne sie zu nennen. Eine Präsentationsseite spricht allgemeiner „global citizens“, Vielreisende, Expatriates und Investoren an.

Verlangt werden ein gültiges Ausweisdokument, ein Adressnachweis und ein Einkommensnachweis. Der Antrag läuft über ein Kontaktformular, in dem eine bevorzugte Filiale anzugeben ist; die Bank weist darauf hin, dass das Formular unverbindlich ist und dass sie eine Kontoeröffnung nach eigenem Ermessen ablehnen kann. Die Eröffnung bleibt an nicht bezifferte minimale Zugangskriterien geknüpft.

Ob die Eröffnung aus der Ferne oder vor Ort erfolgt, die Liste der akzeptierten Länder, die Aufnahme von Einwohnern europäischer Länder, das Mindestalter und die Situation der „US persons“ sind auf den eingesehenen Seiten nicht veröffentlicht.

Bank One bietet Giro-, Spar- und Termin­konten in Fremdwährungen, Wertpapierverwahrung und Immobilienkredite auf Mauritius an. Das öffentliche Gebührenverzeichnis, das als im Oktober 2021 aktualisiert ausgewiesen ist, legt für Privatpersonen einen Mindestsaldo des Fremdwährungskontos fest, der zugleich die Verzinsungsschwelle bildet, und zwar ab 1.000 $¹ (gleicher Betrag in Euro und in Pfund; andere Währungen nach Vereinbarung). Auf Bareinzahlungen und -abhebungen auf diesen Konten fällt eine Gebühr von Angabe wird aktualisiert an.

Das Gebührenverzeichnis stammt vom Oktober 2021 und enthält weder eine eigene Zeile für das Offshore-Angebot noch für internationale Überweisungen von einem Fremdwährungskonto; die geltenden Gebühren sind bei der Bank zu erfragen.

Bank One Limited ist Mitglied des Mauritius Deposit Insurance Scheme, das die Einlagen von in Mauritius ansässigen Personen, in Rupien wie in Fremdwährungen, bis zu Angabe wird aktualisiert je Einleger und je Mitgliedsinstitut schützt. Laut den häufig gestellten Fragen der Mauritius Deposit Insurance Corporation sind die Einlagen von Nichtansässigen nicht gedeckt: Die von der Bank angesprochene Offshore-Kundschaft profitiert daher nicht von dieser Garantie.

• Die Zulässigkeit des Wohnsitzlandes, da das Offshore-Angebot auf Subsahara-Afrika ausgerichtet ist.
• Die minimalen Zugangskriterien und die geltenden Gebühren, die auf den öffentlichen Seiten fehlen.
• Das Fehlen einer Einlagensicherung für Nichtansässige.
• Die Meldepflichten des Wohnsitzlandes für ein in Mauritius geführtes Konto.