Bank One: banco mauriciano de I&M Group y CIEL Finance, oferta offshore para clientes africanos

Bank One Limited, creado en 2008, es un banco autorizado por el Bank of Mauritius; figura en la lista de bancos miembros del Mauritius Deposit Insurance Scheme cerrada a finales de mayo de 2026. Según su presentación, es una empresa conjunta de I&M Group, grupo bancario de África Oriental, y de CIEL Finance, rama financiera del grupo mauriciano CIEL.

No se han consultado el número de licencia ni la ficha individual en el registro del Bank of Mauritius; el reparto del capital entre los dos accionistas no se indica en la página consultada.

La oferta Elite Banking Offshore se dirige a clientes establecidos en el África subsahariana que buscan un banco en una jurisdicción estable; el banco indica que atiende a clientes en dato en actualización países de África, entre ellos Mauricio, sin nombrarlos. Una página de presentación se dirige de forma más amplia a «global citizens», viajeros frecuentes, expatriados e inversores.

Los documentos solicitados son un documento de identidad válido, un justificante de domicilio y un justificante de ingresos. La solicitud se realiza mediante un formulario de contacto, que pide una sucursal de preferencia; el banco precisa que el formulario no supone ningún compromiso y que puede rechazar una apertura a su discreción. La apertura sigue sujeta a unos criterios mínimos de acceso sin cifrar.

Si la apertura es a distancia o presencial, la lista de países aceptados, la acogida de residentes europeos, la edad mínima y la situación de las «US persons» no se publican en las páginas consultadas.

Bank One ofrece cuentas corrientes, de ahorro y a plazo en divisas, servicios de custodia de valores y préstamos inmobiliarios en Mauricio. La tarifa pública, indicada como actualizada en octubre de 2021, fija para un particular un saldo mínimo de cuenta en divisas, que es también el umbral de remuneración, de a partir de 1000 US$¹ (el mismo importe en euros y en libras; otras divisas, según acuerdo). Se aplica una comisión de dato en actualización a los ingresos y reintegros de efectivo en estas cuentas.

La tarifa data de octubre de 2021 y no incluye ninguna línea propia para la oferta offshore ni para las transferencias internacionales desde una cuenta en divisas; las comisiones vigentes deben solicitarse al banco.

Bank One Limited es miembro del Mauritius Deposit Insurance Scheme, que protege hasta dato en actualización por depositante y por entidad miembro los depósitos de los residentes de Mauricio, tanto en rupias como en divisas. Según las preguntas frecuentes de la Mauritius Deposit Insurance Corporation, los depósitos de los no residentes no están cubiertos: la clientela offshore a la que se dirige el banco no se beneficia, por tanto, de esta garantía.

• La admisibilidad del país de residencia, dado que la oferta offshore está orientada al África subsahariana.
• Los criterios mínimos de acceso y las comisiones vigentes, ausentes de las páginas públicas.
• La ausencia de garantía de depósitos para un no residente.
• Las obligaciones de declaración del país de residencia para una cuenta mantenida en Mauricio.