Banken · Privatkundenbank
Payoneer: Konten zum Empfang von Zahlungen, Zulassungen nach Land
Grenzüberschreitender Zahlungsdienst für Selbstständige und Unternehmen, mit Empfangsdaten in mehreren Währungen. Payoneer ist keine Bank: Je nach Land arbeitet das Unternehmen mit Zulassungen als Finanztransferdienstleister, E-Geld-Institut oder Zahlungsinstitut.
Gut zu wissen
Merkmale
- Familie
- Privatkundenbank
- Aufsicht
- Selon le marché : FinCEN et États (États-Unis), Banque centrale d’Irlande (EEE), FCA (Royaume-Uni)
- Land der Aufsicht
- Vereinigte Staaten
- Einlagensicherung
- Nein
- Eröffnung aus der Ferne
- Ja
- Währungen
- USD · EUR · GBP
- Leistungen
- Mehrwährungskonto · Zahlungskarte · Internationale Überweisungen
- Akzeptierte Wohnsitze
- Keine Angabe
- Abgelehnte Wohnsitze
- Keine Angabe
- Herkunftsland
- Vereinigte Staaten
Zugelassene und ausgeschlossene Wohnsitzländer wurden bei dieser Aktualisierung nicht erfasst.
Gesellschaften und aufsichtsrechtlicher Status
| Gesellschaft | Rechtsordnung | Status | Aufsicht | Schutz der Gelder |
|---|---|---|---|---|
| Payoneer Inc.führt das KontoLaut der Seite zu den Zulassungen von Payoneer bei FinCEN als Money Services Business registriert und Inhaberin der Lizenzen als Geldtransferdienstleister (money transmitter) in den Bundesstaaten und Territorien, die dies verlangen. Das FinCEN-Register wurde nicht eingesehen. | Vereinigte Staaten | Zahlungs- oder E-Geld-Institute | FinCEN / autorités des ÉtatsZulassung FinCEN MSB 31000288349183 | |
| Entité irlandaise de Payoneer (dénomination non relevée)führt das KontoVon der Zentralbank von Irland zugelassenes E-Geld-Institut mit EWR-Pass, laut Payoneer, das die Einheit nicht benennt; die Bezeichnung „Payoneer Europe Limited“ aus früheren Versionen ist nicht bestätigt. Das Register der Zentralbank wurde nicht eingesehen. | Irland | Zahlungs- oder E-Geld-Institute | Banque centrale d’IrlandeZulassung 966835 | |
| Entité britannique de Payoneer (dénomination non relevée)führt das KontoLaut Payoneer von der FCA zugelassenes E-Geld-Institut; die Referenz ist so wiedergegeben, wie sie angezeigt wird, ihr Format entspricht nicht dem einer Nummer im FCA-Register. Im Register gegenzuprüfen. | Vereinigtes Königreich | Zahlungs- oder E-Geld-Institute | FCAZulassung 15-10-01734 |
Wer ein Konto eröffnen oder behalten kann
| Wohnsitzland | Fall | Status | Bedingungen |
|---|---|---|---|
| Jeder Wohnsitz (allgemeine Regel) | Eröffnung und Behalten | Unbekannt | Zugelassene und ausgeschlossene Länder nicht erfasst. |
Ein Land, das in dieser Tabelle fehlt, ist weder akzeptiert noch abgelehnt: Die Information ist nicht veröffentlicht.
Veröffentlichte Zahlen
- KontoführungsgebührKeine Angabe
- OrdergebührKeine Angabe
- Obergrenze der EinlagensicherungKeine Angabe
- MindesteinlageKeine Angabe
Welche Einheit, welcher Status
Payoneer veröffentlicht die Liste seiner Zulassungen (Seite zu den Payoneer-Zulassungen). In den Vereinigten Staaten ist Payoneer Inc. bei FinCEN als Money Services Business registriert und besitzt Lizenzen als Geldtransferdienstleister in den Bundesstaaten, die dies verlangen. Im EWR agiert Payoneer als von der Zentralbank von Irland zugelassenes E-Geld-Institut mit Pass; im Vereinigten Königreich als von der FCA zugelassenes E-Geld-Institut. Weitere Zulassungen werden für Hongkong, Japan, Australien, Indien und Singapur genannt.
Payoneer ist somit in keinem dieser Märkte eine Bank: Das Konto ist ein Zahlungskonto oder E-Geld-Konto.
Die Seite von Payoneer nennt die irische und die britische Einheit nicht; die Register der Zentralbank von Irland, der FCA und von FinCEN wurden nicht eingesehen. Die angezeigte britische Referenz muss im FCA-Register gegengeprüft werden.
Wer ein Konto eröffnen kann
Zugelassene Wohnsitzländer, akzeptierte Tätigkeitsformen und zuständige Einheit je nach Land des Kunden: nicht erfasst.
Konto, Karte und Währungen
Empfangsdaten in mehreren Währungen, darunter Dollar, Euro und Pfund, mit Karte und ausgehenden Überweisungen.
Gebühren für Empfang und Auszahlung sowie Wechselkursmargen: nicht anhand eines datierten Preisdokuments erfasst.
Schutz der Gelder
Als E-Geld-Institut oder Geldtransferdienstleister unterliegt Payoneer keiner Einlagensicherung für Bankguthaben: Der Schutz beruht auf den Regeln zur Trennung der Kundengelder (Safeguarding) oder zur Sicherung, die für die jeweilige Zulassung gelten.
Modalitäten der Trennung der Kundengelder je Einheit: auf der gelesenen Seite nicht beschrieben.
Zu prüfende Punkte
- Die zuständige Payoneer-Einheit, die in den bei der Kontoeröffnung akzeptierten Bedingungen angegeben ist.
- Das Schutzregime für die Gelder dieser Einheit: Trennung der Kundengelder, nicht Einlagensicherung.
- Die Zulassungsreferenz, die Sie selbst im Register der zuständigen Aufsichtsbehörde prüfen sollten.