Bancos · Banco minorista
Payoneer: cuentas de cobro, autorizaciones por país
Servicio de pago transfronterizo para autónomos y empresas, con datos bancarios de recepción en varias divisas. No es un banco: Payoneer opera con autorizaciones de transmisor de fondos, de dinero electrónico o de pago, según el país.
A tener en cuenta
Características
- Familia
- Banco minorista
- Regulador
- Selon le marché : FinCEN et États (États-Unis), Banque centrale d’Irlande (EEE), FCA (Royaume-Uni)
- País del regulador
- Estados Unidos
- Garantía de depósitos
- No
- Apertura a distancia
- Sí
- Divisas
- USD · EUR · GBP
- Servicios
- Cuenta multidivisa · Tarjeta de pago · Transferencias internacionales
- Residencias aceptadas
- No informado
- Residencias rechazadas
- No informado
- País de origen
- Estados Unidos
Países de residencia admitidos y excluidos no recopilados en esta actualización.
Entidades y estatuto regulatorio
| Entidad | Jurisdicción | Estatuto | Regulador | Protección de los fondos |
|---|---|---|---|---|
| Payoneer Inc.lleva la cuentaRegistrada ante FinCEN como empresa de servicios monetarios y titular de las licencias de transmisor de fondos en los estados y territorios que lo exigen, según la página de autorizaciones de Payoneer. Registro de FinCEN no consultado. | Estados Unidos | Entidades de pago o de dinero electrónico | FinCEN / autorités des ÉtatsAutorización FinCEN MSB 31000288349183 | |
| Entité irlandaise de Payoneer (dénomination non relevée)lleva la cuentaEntidad de dinero electrónico autorizada por el Banco Central de Irlanda, con pasaporte europeo en el EEE, según Payoneer, que no nombra la entidad; la denominación «Payoneer Europe Limited» de versiones anteriores no está confirmada. Registro del Banco Central no consultado. | Irlanda | Entidades de pago o de dinero electrónico | Banque centrale d’IrlandeAutorización 966835 | |
| Entité britannique de Payoneer (dénomination non relevée)lleva la cuentaEntidad de dinero electrónico autorizada por la FCA según Payoneer; la referencia se reproduce tal como aparece, y su formato no corresponde al de un número del registro de la FCA. Debe contrastarse con el registro. | Reino Unido | Entidades de pago o de dinero electrónico | FCAAutorización 15-10-01734 |
Quién puede abrir o conservar una cuenta
| País de residencia | Caso | Estatuto | Condiciones |
|---|---|---|---|
| Cualquier residencia (regla general) | Apertura y conservación | Desconocido | Países admitidos y excluidos no recopilados. |
Un país que no figura en esta tabla no está ni aceptado ni rechazado: la información no está publicada.
Cifras publicadas
- Gastos de mantenimientoNo informado
- Gastos de intermediaciónNo informado
- Límite de la garantía de depósitosNo informado
- Importe mínimoNo informado
Qué entidad, qué estatus
Payoneer publica la lista de sus autorizaciones (página de autorizaciones de Payoneer). En Estados Unidos, Payoneer Inc. está registrada ante FinCEN como empresa de servicios monetarios y es titular de licencias de transmisor de fondos en los estados que lo exigen. En el EEE, Payoneer opera como entidad de dinero electrónico autorizada por el Banco Central de Irlanda y con pasaporte europeo; en el Reino Unido, como entidad de dinero electrónico autorizada por la FCA. Se citan otras autorizaciones para Hong Kong, Japón, Australia, India y Singapur.
Por tanto, Payoneer no es un banco en ninguno de estos mercados: la cuenta es una cuenta de pago o de dinero electrónico.
La página de Payoneer no nombra las entidades irlandesa y británica; no se han consultado los registros del Banco Central de Irlanda, de la FCA ni de FinCEN. La referencia británica que aparece debe contrastarse con el registro de la FCA.
Quién puede abrir una cuenta
Países de residencia admitidos, formas de actividad aceptadas y entidad de vinculación según el país del cliente: no recopilados.
Cuenta, tarjeta y divisas
Datos de recepción en varias divisas, entre ellas el dólar, el euro y la libra, con tarjeta y transferencias salientes.
Comisiones de recepción y de retirada de fondos y márgenes de cambio: no recopilados a partir de un documento de tarifas fechado.
Protección de los fondos
Como entidad de dinero electrónico o transmisor de fondos, Payoneer no está cubierta por ninguna garantía de depósitos bancarios: la protección se basa en las normas de salvaguarda o de garantía propias de cada autorización.
Modalidades de salvaguarda por entidad: no descritas en la página consultada.
Puntos que verificar
- La entidad de Payoneer de vinculación, indicada en las condiciones aceptadas al abrir la cuenta.
- El régimen de protección de los fondos de esa entidad: salvaguarda, y no garantía de depósitos.
- La referencia de autorización, que conviene verificar uno mismo en el registro del regulador correspondiente.